SCHD vs VYM vs HDV, 어떤 배당 ETF가 좋을까? 완벽 비교 분석

배당 투자를 시작하려는 분들 사이에서
항상 언급되는 ETF 3종 세트, 바로
SCHD, VYM, HDV입니다.

그렇다면
이 셋은 어떤 차이가 있고,
내 투자 스타일엔 어떤 ETF가 더 잘 맞을까요?

오늘은 미국 고배당 ETF의 대표 주자
SCHD vs VYM vs HDV를
수익률, 배당금, 구성 방식, 리스크 중심으로 비교 분석해드립니다.

✅ 1. 기본 정보 요약표

항목	SCHD	VYM	HDV
운용사	Charles Schwab	Vanguard	BlackRock (iShares)
배당 주기	분기(3개월마다)	분기	분기
총보수(Expense)	0.06% (매우 저렴)	0.06%	0.08%
설정일	2011년	2006년	2011년

 

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✅ 2. 투자 전략 비교

🔹 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

• 배당 성장주 중심
• 꾸준한 배당 + 높은 재무 건전성 + 수익성 높은 기업 선별
• 기술주·산업재·소비재 비중 높음

👉 예시 종목:
Broadcom, PepsiCo, Home Depot, Coca-Cola, Texas Instruments

✅ 특징:
→ 성장성과 배당을 동시에 추구
→ 10년 이상 연평균 수익률 가장 높음

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🔹 VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

• 고배당 대형주 광범위 분산 투자
• S&P500 내에서 배당수익률 높은 종목을 넓게 담음
• 금융·헬스케어 비중 높음

👉 예시 종목:
Johnson & Johnson, JPMorgan Chase, Procter & Gamble, ExxonMobil

✅ 특징:
→ 배당 안정성 + 분산 투자
→ 수익률은 보통이지만 리스크 낮고 안정적

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🔹 HDV (iShares Core High Dividend ETF)

• 배당 안정성 기준 엄격 (모닝스타 선정 종목)
• 배당이 ‘오래 지속 가능한 기업’ 위주
• 에너지·헬스케어·통신 비중 높음

👉 예시 종목:
Verizon, Chevron, Pfizer, Coca-Cola

✅ 특징:
→ 보수적 전략 + 방어적 섹터 비중 큼
→ 경기 방어주 중심 포트폴리오

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✅ 3. 배당수익률 및 총 수익률 (2024년 기준)

ETF	배당수익률	최근 10년 총 수익률	변동성(리스크)
SCHD	3.5~4.0%	연 11~12% 수준	중간~낮음
VYM	3.0~3.5%	연 9~10% 수준	낮음
HDV	3.5~4.5%	연 6~7% 수준	낮음~보통

 

👉 SCHD는 수익률이 가장 뛰어나며 성장형 투자자에게 유리
👉 HDV는 배당 안정성은 높지만, 총 수익률은 가장 낮음

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✅ 4. 어떤 ETF가 나에게 맞을까?

성장 + 배당 둘 다 원함	✅ SCHD	배당성장주 기반, 수익률 높고 꾸준함
장기적 안정 추구	✅ VYM	분산 잘 되어 있고 업종 편중 적음, 안정적
보수적, 방어적 투자	✅ HDV	경기방어 섹터 중심, 배당 유지에 집중한 구성

 

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마무리

✔️ 세 ETF 모두 안정적 배당 + 분기 수익 구조를 갖추고 있으며,
✔️ 각각 투자 전략과 종목 구성이 달라서
“어떤 ETF가 더 좋다”보단 “어떤 투자자에게 맞느냐”가 더 중요합니다.

👉 초보자라면
SCHD + VYM을 절반씩 섞는 전략도 좋은 선택입니다.